Évolution de la pratique des fiducies et des successions : naviguer dans le paysage de demain

Préoccupée par la préservation de l'héritage des clients pour les générations futures, la gestion des fiducies et des successions est axée sur l'avenir de par sa nature même. Mais qu'en est-il de votre propre avenir professionnel ? Le paysage des fiducies et des successions évolue, et il est essentiel de regarder vers l'avenir et d'accepter le changement afin de préparer votre cabinet pour demain.

Dans cet article de blogue, nous examinerons les facteurs qui refaçonnent les pratiques traditionnelles, les attentes des clients qui sont à l'origine de cette évolution et la façon dont la technologie peut vous aider à naviguer dans de nouvelles voies pour guider la gestion des fiducies et des successions vers l'avenir.

Comment évolue le paysage des fiducies et des successions

Le monde est en train de changer, et plusieurs développements ont donné naissance à la pratique de la fiducie et des successions dans un nouveau monde courageux. Voici ce qui se cache derrière cette évolution :

Modification des cadres juridiques

L'administration des fiducies et des successions est un processus complexe dans le meilleur des cas, et l'évolution de la réglementation rend encore plus difficile la conformité. Au Canada, par exemple, nouvelles règles de déclaration des fiducies entrent en vigueur pour l'année d'imposition 2023. Il est important de surveiller les changements apportés aux lois juridiques, financières et fiscales aux niveaux des États et du gouvernement fédéral, et d'être proactif dans la préparation de l'avenir.

L'essor des actifs numériques

Une fiducie ou une succession peut détenir de nombreux types d'actifs, des biens immobiliers aux portefeuilles de placement. De plus en plus, les actifs numériques font également partie de la combinaison. Un sondage récent selon la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario, 13 % des Canadiens possèdent des actifs cryptographiques ou des fonds cryptographiques. Cette nouvelle catégorie d'actifs peut être volatile, ce qui complique sa gestion, et puis il y a la question des mots de passe. Étant donné que la crypto-monnaie est détenue dans un portefeuille virtuel, les bénéficiaires auront besoin d'un accès sécurisé à la clé pour déverrouiller leur héritage.

Structures familiales dynamiques et diversifiées

Deux enfants et un chien ? Grâce à la mobilité mondiale et à l'évolution des attitudes sociales, les structures familiales ont évolué bien au-delà de la configuration nucléaire traditionnelle. De nos jours, une famille peut être répartie géographiquement sur plusieurs pays ou continents. Ou, l'unité familiale pourrait adopter des arrangements non traditionnels qui ajoutent de la complexité au processus administratif, comme les familles recomposées avec un mélange d'enfants et de beaux-enfants issus de différents mariages.

Attentes modernes des clients

La gestion des fiducies et des successions évolue en fonction des attentes des clients, la demande de transparence et de services rationalisés étant au premier plan.

À l'ère de l'information, les clients ont l'habitude d'avoir des données à portée de main et ils ne se contentent pas de moins que la transparence. Les professionnels doivent répondre à une demande de mises à jour en temps réel, de renseignements complets sur les stratégies de gestion des actifs et d'une plateforme pour exprimer leurs préoccupations ou influencer les décisions.

Parallèlement, des services rapides, efficaces et axés sur le numérique deviennent la norme dans tous les secteurs. Vous pouvez prendre rendez-vous chez le médecin en quelques clics, alors pourquoi devraient-ils accepter des processus lents et des formalités administratives lourdes lorsqu'il s'agit de l'administration de la succession ?

L'émergence des nouvelles technologies, qui changera la donne

Alors que les attentes des clients et les forces sociales stimulent le rythme du changement, les nouvelles technologies peuvent aider les professionnels des fiducies et des successions à bâtir la pratique de l'avenir.

Les outils numériques et les systèmes comptables basés sur l'infonuagique révolutionnent les relations avec les clients. Offrant des fonctionnalités telles que la visualisation en temps réel du portefeuille, les alertes sur le rendement des actifs, les réunions numériques et le partage sécurisé de documents, les logiciels sont essentiels pour renforcer la transparence.

Les logiciels juridiques et comptables rationalisent également les processus traditionnels en remplaçant la saisie de données fastidieuse par le remplissage automatisé des formulaires et la génération de documents. Ces outils facilitent non seulement des opérations plus efficaces, mais éliminent également le risque d'erreur humaine.

Enfin, les systèmes qui intègrent la technologie aux cadres juridiques aident les professionnels à suivre le rythme de l'évolution de la réglementation. Ces nouvelles plateformes intègrent la conformité, avec une bibliothèque de modèles de documents approuvés par les tribunaux. Basé dans le nuage, le logiciel peut être automatiquement mis à jour pour refléter tout changement dans la loi.

Le secret de la réussite des entreprises

L'astuce pour rester pertinent dans un monde en mutation ? Il s'agit d'avoir un état d'esprit adaptable : accepter le changement, s'attaquer de manière proactive aux changements juridiques et adopter de nouvelles stratégies de gestion de la clientèle.

À mesure que l'administration des fiducies et des successions continue d'évoluer, la stratégie la plus efficace est d'être adaptée et préparée. Cela implique non seulement d'adhérer aux pratiques exemplaires actuelles, mais aussi de prévoir les changements futurs. La formation continue et l'éducation jouent un rôle, et le réseautage de l'industrie vous aidera à rester au courant des tendances. Il est également important d'adopter une approche participative à l'égard des technologies émergentes et d'en apprendre davantage sur les nouveaux systèmes et d'en expérimenter.

Regardez vers l'avenir avec Estateablement

Comme nous l'avons vu, la technologie joue un rôle clé dans la pérennité de votre pratique, et Estateablement est à l'avant-garde. Grâce à des outils tels que l'automatisation des documents, la génération de rapports et de puissants systèmes comptables, les solutions numériques d'Estateablement facilitent la transparence et l'efficacité pour répondre aux demandes des clients d'aujourd'hui.

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